Yuav Xaiv Li Cas Cov Nyiaj Txiag (nrog Duab)

Cov txheej txheem:

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Anonim

Cov peev nyiaj sib koom yog cov nyiaj tau pab los ntawm ntau tus tub ua lag luam thiab tswj hwm los ntawm Tus Kws Tshaj Lij Ua Lag Luam Sau Npe. Cov peev nyiaj sib koom yuav yog cov khoom lag luam, cov ntawv cog lus, thiab/lossis cov khoom lag luam. Cov peev nyiaj sib koom ua ke muaj ntau qhov sib txawv ntawm kev nqis peev ntau dua li cov khoom lag luam ib leeg. Qhov no txhais tau tias cov peev nyiaj sib koom ua ke muaj kev pheej hmoo qis rau cov tub ua lag luam, txawm hais tias lawv tuaj yeem tau txais txiaj ntsig qis dua hauv lub sijhawm. Vim li no cov kev sib koom nyiaj feem ntau suav tias tsim nyog raws li kev nqis peev mus sij hawm ntev. Nrog ntau txhiab ntawm kev sib koom nyiaj muaj, xaiv qhov yog rau koj yuav zoo li txaus ntshai. Nrog kev tshawb fawb me me, txawm li cas los xij, koj tuaj yeem xaiv cov peev txheej raug rau koj li kev xav tau.

Cov kauj ruam

Ntu 1 ntawm 3: Teem Koj Lub Hom Phiaj thiab nkag siab Cov hauv paus

Xaiv Mutual Fund Step 1
Xaiv Mutual Fund Step 1

Kauj Ruam 1. Ua tus ntsuas tus kheej

Nws yog ib qho tseem ceeb kom coj koj tus kheej thiab txiav txim siab koj li "tus neeg nqis peev nqis peev." Koj tus neeg nqis peev txheej qhia txog yam koj zoo li ua tus nqis peev.

  • Koj cov peev txheej xav tau dab tsi? Muaj peev xwm npaum li cas koj tuaj yeem zam? Koj npaj ntev npaum li cas kom khaws koj cov peev txheej? Muaj ntau npaum li cas rau koj los nqis peev? Cov lus teb rau cov lus nug no ua rau koj tus peev txheej lag luam. Nov yog thawj kauj ruam hauv kev nqes peev ntawm cov peev nyiaj sib koom los xaiv qhov uas zoo tshaj rau koj.
  • Lub sijhawm yog ib qho tseem ceeb tshaj plaws los txiav txim siab thaum nqis peev. Koj yuav khaws qhov peev txheej no ntev npaum li cas? Thaum twg koj yuav tsum siv nyiaj?
  • Yog tias koj tuaj yeem tuav koj cov peev txheej tau ntev, koj tuaj yeem muaj peev xwm muaj kev pheej hmoo ntau dua thiab thim rov qab los ntawm kev poob ib ntus. Ntawm qhov tod tes yog tias koj muaj lub sijhawm luv luv, koj yuav zoo li xav tau kev saib xyuas ntau dua. Qhov no vim tias koj yuav tsis muaj sijhawm ntau kom rov zoo los ntawm kev poob yam tsis tau raws txoj kev. Hauv qhov xwm txheej no koj yuav muaj txiaj ntsig kev nyab xeeb tshaj txhua yam. Yog li, koj lub sijhawm kawg yog qhov tseem ceeb heev hauv kev xaiv nyiaj.
  • Lwm qhov tseem ceeb ntawm cov txheej txheem no yog txiav txim siab koj txoj kev pheej hmoo ua. Qhov no yog ntsuas qhov kev pheej hmoo ntau npaum li cas koj txaus siab nqa nrog koj cov nyiaj. Yog tias koj yuav txhawj xeeb thaum koj cov nyiaj tau nce 2% ib hnub thiab nqis 5% tom ntej, koj yuav tsum zam cov nyiaj uas muaj kev hloov pauv siab. Qhov no tau pom zoo rau cov pib nqis peev (kom txog thaum lawv tau txais kev xav rau txheej txheem peev txheej). Kev pheej hmoo txaus siab feem ntau qhia txog tus neeg ua lag luam txoj kev paub thiab kev txawj ntse. Cov tub ua lag luam qub tub rog paub tias cov khoom lag luam keeb kwm yav dhau los hloov pauv nrog lub sijhawm luv luv poob. Qee qhov dips tuaj yeem ua plaub hau, tab sis kev hloov mus sij hawm ntev tseem nyob zoo.
Xaiv Mutual Fund Step 2
Xaiv Mutual Fund Step 2

Kauj Ruam 2. Nkag siab qhov sib txawv ntawm cov nyiaj

Cov peev nyiaj sib koom tuaj yeem faib ua ob peb txoj hauv kev. Nrog ntau txhiab nyiaj thoob ntiaj teb, nws yog ib qho tseem ceeb kom nkag siab txog plaub qhov kev txiav txim siab loj:

  • Pawg nqis peev. Qhov no cuam tshuam nrog kev nqis peev lossis hom phiaj ntawm tus thawj tswj hwm nyiaj. Muaj ntau ntau yam sib txawv los xaiv. Cov peev txheej "Ua kom loj hlob" ua rau muaj kev pheej hmoo siab, tau txais txiaj ntsig siab rov qab los yam tsis tau them nyiaj hauv lub siab. Cov nyiaj rov qab hauv cov nyiaj no los ntawm kev nce nqi hauv cov khoom lag luam. Cov nyiaj "Loj hlob" zoo ib yam tab sis tsis tshua muaj neeg hloov pauv. Cov nyiaj tau los "saib rau kev nqis peev nrog tus nqi nruab nrab-muaj peev xwm loj hlob tab sis nrog keeb kwm ntawm kev faib nyiaj faib nyiaj tseem ceeb. Cov peev txheej "Tus nqi" nrhiav kev nqis peev hauv cov khoom lag luam uas zoo li ua lag luam ntawm tus nqi uas qis dua lawv lub tuam txhab muaj nqis tiag. Muaj lwm hom kev nyiam ib yam, uas sib xyaw ib qho ntawm cov qauv saum toj no lossis tsom mus rau lwm cov khoom muaj nqis xws li cov nyiaj qiv lossis cov khoom lag luam nyiaj txiag.
  • Loj. Qhov kev txiav txim siab no cuam tshuam txog qhov loj ntawm cov tuam txhab uas cov peev txheej nqis peev hauv. "Cov peev txheej loj" nqis peev hauv cov tuam txhab loj, feem ntau muaj nuj nqis ntawm $ 10 nphom lossis ntau dua hauv kev ua lag luam peev. "Mid-cap" cov peev nyiaj nqis peev hauv cov tuam txhab nruab nrab, feem ntau muaj nuj nqis ntawm $ 2 nphom thiab $ 10 nphom. "Small-cap" cov peev txheej nqis peev hauv cov tuam txhab me me uas yuav muaj feem yuav ua tsis tau tab sis kuj sawv cev rau qhov muaj peev xwm loj hlob sai.
  • Geographic tsom Qhov no cuam tshuam nrog ib feem ntawm lub ntiaj teb uas cov peev txheej sib koom ua lag luam. Qee cov nyiaj tshwj xeeb tshwj xeeb rau Asmeskas kev lag luam, thaum lwm tus tsom mus rau lwm thaj chaw hauv ntiaj teb.
  • Kev lag luam. Qhov no cuam tshuam txog hom kev lag luam twg uas cov peev nyiaj tau tsom mus rau nws kev nqis peev hauv.
  • Ntxiv rau plaub qhov kev txiav txim siab no, nws tseem yog ib qho tseem ceeb kom paub yog tias cov peev nyiaj sib koom tau qhib- lossis kaw-tas. Feem ntau cov peev nyiaj sib koom tau qhib-xaus, txhais tau tias tsis muaj kev txwv rau pes tsawg tus neeg tuaj yeem nqis peev hauv lawv, thiab cov nyiaj tsis tau pauv pauv. Cov nyiaj kaw-kaw muaj tsawg tus naj npawb ntawm cov khoom muaj thiab tau pauv pauv. Qhov no ua rau lawv hloov pauv tau yooj yim dua.
Xaiv Mutual Fund Step 3
Xaiv Mutual Fund Step 3

Kauj Ruam 3. Nkag siab qhov sib txawv ntawm cov nyiaj sib koom thiab ETFs

Coob leej neeg uas nqis peev hauv cov peev nyiaj sib koom kuj tseem xav txog kev pauv pauv nyiaj. ETFs yog tswj hwm cov ntaub ntawv tseem ceeb ntawm cov khoom lag luam uas tau xaiv los ua raws lossis taug qab qhov ntsuas xws li S & P 500. Muaj ob qhov sib txawv dav dav ntawm ETFs thiab cov nyiaj sib koom ua ke:

  • ETFs tau yuav thiab muag ntawm cov khoom lag luam sib pauv hauv tib txoj hauv kev. Qhov no ua rau lawv hloov pauv tau yooj yim tab sis kuj pauv tau yooj yim. Raws li nrog cov khoom lag luam, tus nqi ntawm ETF hloov pauv txhua hnub vim tias nws tau pauv ntawm kev sib pauv. ETFs yuav tsis nce thiab poob nrog kev ua lag luam dav dav tab sis nrog qhov tseem ceeb hauv qab nws tau tsim los taug qab. ETFs zoo ib yam li cov nyiaj sib koom hauv qhov uas lawv muab ntau yam sib txawv ntau dua li cov khoom lag luam ib leeg lossis cov ntawv cog lus.
  • Passive ETFs yog cov peev txheej ntsuas tsim los taug qab cov cim tshwj xeeb, xws li SPDR (S & P 500 qhov ntsuas). Lawv tsis tau saib xyuas zoo los ntawm tus saib xyuas nyiaj txiag thiab yuav sawv thiab poob nrog kev ua lag luam tag nrho, vim tias lawv cov peev txheej pib tsis tshua hloov pauv. Qhov no txhais tau tias ETF kev tswj hwm tus nqi yuav qis, tab sis cov nyiaj rov qab tuaj yeem qis, ib yam nkaus. Qee cov ETFs tau tswj hwm, ua rau lawv zoo li cov peev nyiaj sib koom ua ke.
  • Feem ntau cov peev nyiaj sib koom tau muaj kev tswj hwm, thaum feem ntau ETFs tau tswj hwm tsis tu ncua (cov peev txheej ntsuas tau hais los saum no). Qhov no txhais tau hais tias kev tuav nyiaj ntawm cov nyiaj sib koom tau xaiv los ntawm tus thawj tswj hwm nyiaj txiag uas nrhiav kom ua kom cov nyiaj muaj txiaj ntsig ntau li ntau tau. Tus thawj coj nquag saib xyuas kev ua lag luam thiab tshuaj xyuas cov peev txheej cov npe khoom muaj nqis raws li.
Xaiv Mutual Fund Step 4
Xaiv Mutual Fund Step 4

Kauj Ruam 4. Kawm paub ntsuas qhov peev nyiaj ua haujlwm li cas

Kev ua tau zoo yog ntsuas ntawm qhov peev nyiaj tau los lossis tau ua. Thaum txiav txim siab txog kev sib koom peev nws yog ib qho tseem ceeb kom nkag siab nws cov kev ua dhau los thiab sib piv nws rau lwm cov nyiaj.

  • Kev ua tau zoo hauv keeb kwm yog ntsuas seb qhov peev nyiaj tau ua yav dhau los. Kev ua tau zoo tau ntsuas ntau lub hlis lossis ntau xyoo. Cov sijhawm ua haujlwm ntev dua feem ntau muaj txiaj ntsig ntau dua li luv dua.
  • Thaum ntsuas nyiaj txiag, tsom mus rau qhov ua tau zoo yav dhau los. Tshwj xeeb saib ntawm cov peev nyiaj tau txais txiaj ntsig los ntawm peb, tsib, thiab kaum xyoo dhau los. Qhov no yuav zoo li ntev, tab sis nco ntsoov tias cov nyiaj sib koom yog kev nqis peev mus sij hawm ntev. Saib rov qab rau lub sijhawm ntev dua tuaj yeem nthuav qhia qhov ua tau zoo ntawm cov nyiaj hauv ob qho kev lag luam nce thiab poob.
  • Nws yog ib qho tseem ceeb kom nco ntsoov tias kev ua haujlwm yav dhau los tsis muaj kev lees paub ntawm kev rov qab los yav tom ntej. Txawm li ntawd los, nws yog qhov qhia tau zoo thiab muaj txiaj ntsig tshwj xeeb raws li qhov siv tau ntawm kev sib piv ntawm cov nyiaj.
  • Kev txheeb ze sib piv cov peev txheej peev txheej los tsim kev nplua nuj rau lwm cov nyiaj lossis rau qhov ntsuas. Ib qho piv txwv yog ib qho piv txwv ntawm kev siv rau kev sib piv. Nws tuaj yeem yog cov khoom lag luam ntsuas zoo ib yam li paub zoo txog S&P 500. Nws kuj tseem tuaj yeem yog lwm lub txhab nyiaj lossis cov cim ntsuas uas tsim los rau cov cuab yeej tshwj xeeb hauv chav kawm, lub hom phiaj nyiaj txiag, thaj tsam thaj tsam lossis kev lag luam. Ib qho piv txwv yuav yog MSCI World Stock Index. Sib piv nws mus rau ib qho ntawm cov qauv no nyob rau lub sijhawm ntev yog ib txoj hauv kev zoo los ntsuas kev sib koom ua ke kev ua tiav.
  • Nws pab kom paub txog kev txheeb ze nrog rau keeb kwm kev ua tau zoo. Piv txwv li, puas yog 10% rov zoo los tsis yog? Cov lus teb nyob ntawm qhov xwm txheej xws li kev pheej hmoo, kev hloov pauv, thiab lub sijhawm tau txiav txim siab. Koj tau txais kev nkag siab ntau ntxiv rau tus nqi ntawm cov nyiaj rov qab yog tias koj tuaj yeem sib piv nws mus rau lwm cov nyiaj zoo sib xws lossis rau qhov ntsuas.
Xaiv Mutual Fund Step 5
Xaiv Mutual Fund Step 5

Kauj Ruam 5. Nkag siab txog qhov txaus ntshai thiab khoom plig

Kev pheej hmoo piav qhia yuav ua li cas thiaj li yuav tau txais cov nyiaj yuav poob nyiaj thaum lub sijhawm muab sijhawm. Tus nqi ntawm cov khoom lag luam, cov ntawv cog lus thiab lwm yam cuab tam txuas ntxiv nce thiab nqis. Npaum li cas thiab ntau npaum li cas lawv nce thiab nqis txhais qhov kev pheej hmoo raug coj mus. Koj lub hom phiaj raws li kev nqis peev sib koom ua lag luam yuav tsum yog kom tau txais txiaj ntsig siab tshaj nrog qhov qis tshaj nrog kev pheej hmoo.

  • Kev nqis peev yog txhua yam hais txog kev pheej hmoo rov qab los. Kev pheej hmoo ntau feem ntau nqa nrog nws lub peev xwm rau nqi zog ntau dua thiab poob ntau dua. Kev pheej hmoo tsawg dua feem ntau yog nrog cov nqi zog tsawg dua tab sis kuj tsawg dua.
  • Kev pheej hmoo feem ntau ntsuas raws li qhov hloov pauv lossis "keeb kwm kev hloov pauv." Kev hloov pauv yog qhov loj ntawm tus nqi hloov pauv ntawm kev ruaj ntseg hauv ib lub sijhawm tshwj xeeb. Cov kev taw qhia ntawm tus nqi hloov pauv tseem ceeb dua li tus nqi. Kev hloov pauv ntau ntxiv txhais tau tias muaj kev pheej hmoo ntau dua.
  • Rov qab los piav qhia ntau npaum li cas cov nyiaj tau los lossis poob rau lub sijhawm uas tau hais tawm raws li feem pua ntawm tag nrho cov nyiaj tau nqis peev.
Xaiv Mutual Fund Step 6
Xaiv Mutual Fund Step 6

Kauj Ruam 6. Txhais qhov kev pheej hmoo/rov muaj kev sib raug zoo

Kev sib raug zoo ntawm kev pheej hmoo thiab rov qab los feem ntau yog qhia siv ib qho ntawm ntau yam piv. Nws yog ib qho tseem ceeb los saib cov piv txwv no, vim tias lawv qhia koj yuav ua li cas koj thiaj yuav tau txais khoom plig rau qhov kev pheej hmoo tshwj xeeb.

  • Sharpe piv yog kev lag luam-tus qauv ntsuas kev pheej hmoo hloov kho rov qab. Nws yog qhov nruab nrab rov qab tau txais ntau dua ntawm qhov "tsis muaj kev pheej hmoo" tus nqi ntawm ib chav ntawm qhov tsis txaus ntseeg. Qhov sib piv Sharpe saum 1 txhais tau tias keeb kwm cov nyiaj tau khwv tau ntau dua li txaus los them thiab them nyiaj rau qhov kev pheej hmoo. Tus nqi qis dua 1 txhais tau tias qhov kev pheej hmoo xav tias tsis tau them nyiaj txaus. Hauv lwm lo lus, tau poob ntau dua li tau txais. Qhov ntxiv uas koj tau txais los ntawm 1, qhov zoo li koj yuav tau txais khoom plig lossis kev rau txim ntau.
  • "Alpha" sib piv cov peev nyiaj ua haujlwm tau zoo rau qhov ntsuas tus lej thaum suav nrog kev hloov pauv. Cov peev nyiaj tau rov qab los, txheeb ze rau tus lej ntsuas, yog cov peev nyiaj alpha. Qhov qhab nia zoo ntawm 1.0 yuav txhais tau tias cov nyiaj tau zoo tshaj qhov ntsuas los ntawm 1%. Qhov tsis zoo 1.0 alpha qhab nia yuav txhais tau tias cov peev nyiaj qis dua los ntawm 1%.
  • "Beta" piav qhia ze li cas cov nyiaj tau txais rov qab taug qab cov qhab nia rov qab. Kev pheej hmoo cuam tshuam beta, tab sis beta tsis ntsuas qhov hloov pauv. Hloov chaw nws ntsuas tus nqi txheeb ze txav mus los thiab paub tias yog ntsuas kev sib txheeb.
Xaiv Mutual Fund Step 7
Xaiv Mutual Fund Step 7

Kauj Ruam 7. Xav txog cov nqi

Muaj cov nqi cuam tshuam nrog kev nqis peev hauv cov peev nyiaj sib koom. Qee qhov yog tus nqi ncaj qha hu ua "thauj khoom," uas yog muag lossis nqi them rov qab. Lwm tus yog qhov tsis ncaj ncees, xws li kev siv nyiaj ua haujlwm dhau los, uas tau them hauv daim ntawv ntawm "kev siv tus nqi sib piv."

  • Kev thauj khoom yog ib qho haujlwm tau them rau lub tuam txhab nyiaj sib koom ua ke rau txoj hauv kev los nqis peev hauv lawv cov peev nyiaj. Lawv yog tus nqi rau kev pab koj xaiv cov peev txheej zoo. Kev thauj khoom yuav txo qis cov txiaj ntsig uas kev sib sau ua ke yuav muaj rau koj thiab yog li txo koj li kev rov qab los. Muaj ntau qhov "tsis thauj khoom" cov nyiaj muaj, thiab muaj pov thawj me ntsis los qhia tias cov peev nyiaj thauj khoom ua tau zoo dua li tsis muaj peev nyiaj siv ua.
  • Lwm tus nqi koj yuav xav zam yog "12b-1" tus nqi. Qhov no yog "faib" thiab tus nqi tshaj tawm siv los them cov tswv lag luam txhawm rau pab cov peev nyiaj nrhiav cov tub ua lag luam. Ntau tab sis tsis yog txhua qhov nyiaj them tus nqi 12b-1. Txhua qhov nyiaj hauv Asmeskas yuav tsum tau nthuav tawm cov nqi hauv lawv cov phiaj xwm.
  • Qee qhov kev siv nyiaj yog zam tsis tau. Muaj kev tswj hwm, kev lag luam, thiab kev siv nyiaj siv ua haujlwm, ntawm lwm cov nqi raug cai ntawm kev ua lag luam, uas feem ntau tau dhau mus nrog cov tub ua lag luam hauv daim ntawv ntawm cov peev nyiaj siv piv. Sib piv cov nuj nqis piv ntawm ntau cov nyiaj. Tus nqi qis dua yog qhov zoo dua. Qhov sib piv siab dua 1% ntawm cov cuab tam hauv kev tswj hwm (AUM) tuaj yeem suav tias yog ntau dhau. Ntau cov nyiaj tau them ntau dua li qhov ntawd. SEC hais tias tsis muaj pov thawj pom tias cov peev txheej kim dua ua tau zoo dua li qhov kim dua.
  • Passive ETFs feem ntau yog cov nyiaj qis tshaj. Qhov no vim tias lawv zam kev siv nyiaj cuam tshuam nrog kev tshawb fawb, tshuaj xyuas, thiab kev lag luam. Feem ntau, cov peev nyiaj ntsuas no muaj qhov sib piv siv tsawg dua 0.25% ntawm AUM. Lawv tsis paub txog kev tau txais txiaj ntsig siab, tab sis lawv muab cov ntaub ntawv sib txawv.

Ntu 2 ntawm 3: Tshawb Fawb Nyiaj Txiag

Xaiv Mutual Fund Step 8
Xaiv Mutual Fund Step 8

Kauj Ruam 1. Mus ntsib MorningStar.com

MorningStar yog ib qho kev hwm tshaj plaws-nqis peev tshawb fawb. Lawv lub vev xaib muaj cov ntaub ntawv thiab xov xwm txog kev sib koom nyiaj thiab lwm yam kev nqis peev.

Koj tuaj yeem nkag tau qee cov ntaub ntawv muaj los ntawm Morningstar dawb xwb los ntawm kev mus xyuas lub xaib. Qee qhov ntawm lawv cov ntaub ntawv, txawm li cas los xij, tsuas yog siv tau los ntawm kev ua tswv cuab them nyiaj. Lub tuam txhab muab kev koom ua tswv cuab pub dawb pub nkag mus rau feem ntau ntawm cov ntaub ntawv yooj yim uas koj xav tau

Xaiv Mutual Fund Step 9
Xaiv Mutual Fund Step 9

Kauj Ruam 2. Mus ntsib Zacks

Lwm qhov muaj txiaj ntsig zoo ntawm cov ntaub ntawv hais txog kev sib koom nyiaj txiag thiab lawv cov kev ua tau zoo yog Zacks.com. Lub tuam txhab tshawb fawb no muab ntau cov ntaub ntawv muaj txiaj ntsig pub dawb.

Xaiv Mutual Fund Step 10
Xaiv Mutual Fund Step 10

Kauj Ruam 3. Tshawb nrhiav lub hom phiaj nyiaj txiag

Siv cov vev xaib saum toj no, koj tuaj yeem pib nqaim nqes ntawm cov peev nyiaj sib koom. Pib los ntawm kev saib lub hom phiaj ntawm cov peev txheej sib txawv, thiab sim xaiv ib qho uas haum nrog koj tus kheej lub hom phiaj thiab kev pheej hmoo.

  • Txhua qhov nyiaj yuav muaj lub hom phiaj tshwj xeeb. Koj tuaj yeem pom nws hauv daim ntawv tshaj tawm thiab hauv MorningStar cov ntawv tshaj tawm. Lub hom phiaj qhia tias cov peev nyiaj tau sim ua thiab nws sim ua li cas.
  • Cov hom phiaj no feem ntau yuav haum rau hauv plaub qhov nyiaj tau los tham hauv Tshooj 1 saum toj no.
Xaiv Mutual Fund Step 11
Xaiv Mutual Fund Step 11

Kauj Ruam 4. Sib piv cov peev txheej ua tau zoo

Thaum koj tau xaiv qee cov nyiaj uas koj nyiam, siv sijhawm los saib seb lawv ua tau zoo npaum li cas.

  • Saib lawv cov kev ua yeeb yam keeb kwm, sib piv lawv rau lwm cov nyiaj zoo sib xws thiab cov qauv, thiab sau lwm cov ntaub ntawv uas koj tuaj yeem ua tau.
  • Muaj ntau qhov chaw hauv online uas tuaj yeem muab cov ntaub ntawv no. Qee tus txawm tso cai rau kev sib piv ntawm cov peev txheej sib txawv.
Xaiv Mutual Fund Step 12
Xaiv Mutual Fund Step 12

Kauj Ruam 5. Nrhiav cov peev txheej pib (pib) hnub

Cov ntaub ntawv no muaj nyob hauv cov peev txheej nthuav qhia thiab ntau yam hauv online ntawm cov ntaub ntawv nyiaj txiag.

  • Hnub no yog ib qho tseem ceeb kom paub. Cov keeb kwm ntev dua yog qhia ntau dua li keeb kwm luv. Muaj kev paub nqis peev ntau dua yog qhov zoo dua li muaj tsawg dua. Lub sijhawm ntev dua tso cai rau kev sib piv siv tau nrog lwm cov nyiaj.
  • Nws yog qhov ntse los txheeb xyuas ntev npaum li cas tus tswj hwm nyiaj tam sim no tau tswj hwm cov nyiaj no (lossis lwm cov nyiaj). Nws tseem yuav muaj txiaj ntsig kom paub yog tias tus thawj tswj hwm tau nqis peev nws cov nyiaj hauv cov peev nyiaj. Morningstar thiab Lipper yog ob qhov hauv online ntawm cov ntaub ntawv no.
Xaiv Mutual Fund Step 13
Xaiv Mutual Fund Step 13

Kauj Ruam 6. Tshawb nrhiav tag nrho cov cuab tam hauv kev tswj hwm

AUM yog ntsuas ntsuas tag nrho tus nqi lag luam ntawm cov peev txheej peev txheej.

  • Koj xav kom cov peev nyiaj tuav cov ntaub ntawv loj txaus uas nws ua rau cov tub ua lag luam ntseeg siab thiab tuaj yeem daws qhov kev txhiv dim sai sai. Txawm li cas los xij, muaj qhov zoo li cov peev nyiaj loj dhau. Muaj nyiaj ntau dhau los ntawm kev tswj hwm tuaj yeem ua rau cov nyiaj tsis muaj txiaj ntsig thiab tsis hloov pauv. Qhov no nyuaj rau suav nrog, tab sis nrog kev paub koj yuav pib tsim kev nkag siab txog nws. (Qee cov nyiaj yuav kaw lawv tus kheej kom tau txais cov nyiaj ntxiv los tiv thaiv qhov tsis txaus ntseeg no.)
  • Qhov no tsis tseem ceeb dua li lwm qhov kev xav uas tau tham los saum no. Xav txog cov peev txheej loj raws li qhov qhia tau zoo ntawm cov peev nyiaj tau txais txiaj ntsig ntawm kev xaiv cov txiaj ntsig, kev nqis peev tau ntev.
Xaiv Mutual Fund Step 14
Xaiv Mutual Fund Step 14

Kauj Ruam 7. Txiav txim siab cov peev txheej yuav tsum tau ua

Txhua qhov peev nyiaj yuav muaj qhov xav tau tshwj xeeb txog qhov peev txheej tsawg kawg uas yuav tsum tau qhib rau tus as khauj. Lawv tseem yuav muaj qhov tsawg kawg nkaus rau kev yuav khoom ntxiv. Nrhiav cov peev nyiaj uas koj tuaj yeem them taus uas haum rau koj cov peev txheej lag luam.

  • Kev nqis peev thawj zaug thiab kev nqis peev ntxiv yuav tsawg li $ 100. Qee qhov ETFs yuav tso cai rau kev nqis peev thawj zaug qis li tus nqi ntawm ib feem.
  • Koj yuav pom cov ntaub ntawv no ntawm lub vev xaib ntawm lub tuam txhab peev nyiaj ntxiv rau hauv daim ntawv thov nyiaj.
Xaiv Mutual Fund Step 15
Xaiv Mutual Fund Step 15

Kauj Ruam 8. Thov daim ntawv xa nyiaj

Daim ntawv xa tawm yog cov ntawv ntev, ntxaws ntxaws. Nws muaj tag nrho cov lus txhais raws txoj cai hais txog dab tsi cov peev txheej tuaj yeem nqis peev hauv, nws yuav tswj hwm li cas thiab lwm yam ntaub ntawv qhia paub. Koj tuaj yeem muaj lub tuam txhab xa koj daim ntawv theej nyuaj lossis rub tawm los ntawm lub vev xaib.

  • Ib daim ntawv pov thawj tuaj yeem dhau mus. Tsoomfwv txoj cai lij choj hais tias cov ntaub ntawv tseem ceeb tshaj plaws tuaj yeem nrhiav tau yooj yim thiab piav qhia meej. Koj tuaj yeem pom cov ntaub ntawv no thaum pib ntawm daim ntawv nthuav qhia. Nws yog feem ntau hais los yog italicized. Tshooj lus no hu ua daim ntawv nthuav qhia nthuav tawm.
  • Cov ntawv nthuav qhia luv yuav piav qhia txog cov peev txheej peev txheej peev txheej thiab cov tswv yim. Nws tseem yuav npog qhov kev pheej hmoo tseem ceeb ntawm kev nqis peev hauv cov peev nyiaj thiab cov peev nyiaj thiab cov nuj nqis. Thaum kawg, cov ntsiab lus nthuav tawm yuav tham txog cov peev txheej yav dhau los. Koj tuaj yeem nrhiav cov ntaub ntawv ntxaws ntxaws nyob rau hauv daim ntawv qhia tag nrho "txoj cai" uas ua raws cov ntsiab lus nthuav tawm. Qhov no yuav suav nrog cov ntaub ntawv ntsig txog cov peev txheej peev nyiaj pab tswv yim thiab cov tswj hwm cov peev txheej. Nws tseem yuav muab cov ntsiab lus yuav ua li cas yuav thiab txhiv cov khoom.
  • Feem ntau ntawm cov ntaub ntawv cuam tshuam yuav muaj los ntawm lwm qhov chaw, ib yam, xws li Morningstar. Nws yog lub tswv yim zoo, txawm li cas los xij, kom nyeem daim ntawv pom zoo tiag tiag rau ib qho kev sib koom nyiaj uas koj tau txiav txim siab tiag.
  • Yog xav paub ntau ntxiv txog cov peev txheej peev nyiaj txiag, mus ntsib SEC lub vev xaib ntawm SEC.gov. Lub xaib ntawd yog qhov zoo tshaj plaws ntawm cov ntaub ntawv peev txheej dav dav.

Ntu 3 ntawm 3: Kev Yuav thiab Txhiv Txhiaj Nyiaj Txiag

Xaiv Mutual Fund Step 16
Xaiv Mutual Fund Step 16

Kauj Ruam 1. Tham nrog tus txhab nyiaj

Thaum koj tau xaiv cov peev nyiaj lossis cov peev nyiaj uas ua tau raws li koj xav tau, nws yog lub sijhawm los yuav qee cov khoom. Kev sib koom yog koj tus neeg koom nrog hauv cov nyiaj. Koj lub txhab nyiaj tej zaum muaj peev nyiaj sib koom. Tej zaum koj yuav xav tham nrog tus sawv cev hauv koj tus account kom pom tias lawv muaj cov peev nyiaj uas ua tau raws li koj lub hom phiaj.

  • Qhov no yooj yim rau txheej txheem ntawm kev qhib tus as khauj. Nws kuj ua rau nws yooj yim dua rau kev koom nrog, kev txhiv dim lossis kev thim nyiaj.
  • Ib qho ntxiv ntxiv yog tias koj yuav tau txais cov ntsiab lus ntawm koj kev siv nyiaj, txuag nyiaj, thiab nqis peev ua haujlwm hauv ib qho. Qhov no ua rau koj yooj yim dua los tshuaj xyuas txhua cov ntaub ntawv no ib zaug.
Xaiv ib qho Nyiaj Txiag Kauj Ruam 17
Xaiv ib qho Nyiaj Txiag Kauj Ruam 17

Kauj Ruam 2. Mus rau lub txhab nyiaj lub vev xaib

Yog tias koj xaiv tsis xee npe los ntawm koj lub txhab nyiaj, koj tuaj yeem tiv toj tus tswv lag luam lossis mus rau hauv lub vev xaib rau cov nyiaj uas koj tau xaiv. Yog tias cov peev nyiaj tso cai rau koj mus yuav cov khoom ncaj qha, yuav muaj kev xaiv qhib tus account tshiab ntawm lub vev xaib. Qhov no yuav yog txoj hauv kev kim tshaj plaws los yuav cov peev nyiaj sib koom ua ke.

Xaiv Mutual Fund Step 18
Xaiv Mutual Fund Step 18

Kauj Ruam 3. Sau koj cov ntaub ntawv

Qhib cov txhab nyiaj sib koom zoo ib yam li qhib txhab nyiaj hauv txhab nyiaj. Yuav muaj daim ntawv yooj yim rau koj nkag mus rau koj tus kheej cov ntaub ntawv thiab txhawm rau xaiv cov peev uas koj xaiv thiab cov nyiaj uas koj tab tom nqis peev.

Lub vev xaib yuav muab cov lus qhia ntxaws rau kev qhib tus as khauj

Xaiv Mutual Fund Step 19
Xaiv Mutual Fund Step 19

Kauj Ruam 4. Txheeb xyuas thiab kos npe

Ua kom ntseeg tau tias txhua cov ntaub ntawv koj tau muab yog qhov raug, tom qab ntawv kos npe rau daim ntawv. Tej zaum koj yuav tuaj yeem kos npe hauv tshuab hluav taws xob.

Xaiv Mutual Fund Step 20
Xaiv Mutual Fund Step 20

Kauj Ruam 5. Yuav khoom

Koj yuav tsum muaj peev xwm tso nyiaj siv siv daim tshev lossis xa nyiaj hluav taws xob los ntawm koj tus as -qhauj hauv txhab nyiaj.

Xa cov nyiaj uas koj xav muab rau koj thawj qhov peev txheej. Koj tuaj yeem nqis peev ib qho nyiaj tshwj xeeb lossis yuav tus lej tshwj xeeb ntawm cov peev nyiaj raws li tus nqi tam sim no ib feem

Xaiv Mutual Fund Step 21
Xaiv Mutual Fund Step 21

Kauj Ruam 6. Txhiv koj cov khoom

Cov peev nyiaj sib koom yog "txhiv tau." Qhov no txhais tau tias koj tuaj yeem muag ib qho ntawm koj cov nyiaj rov qab rau hauv cov nyiaj thaum twg los tau.

  • Cov peev nyiaj sib koom lees txais kev xaj xaj xaj los ntawm xov tooj lossis xa mus tas li. Cov peev nyiaj sib koom feem ntau tseem yuav ua txoj kev thov kev txhiv dim hauv online. Txhawm rau nrhiav seb yuav txhiv koj li nyiaj li cas, mus saib lub vev xaib ntawm koj cov nyiaj lossis saib hauv lawv daim ntawv tshaj tawm tshiab.
  • Cov peev nyiaj feem ntau yuav tsum faib cov nyiaj thov kev txhiv dim hauv xya hnub ua haujlwm.

Lub tswv yim

Muaj kev sib raug zoo ntawm kev pheej hmoo thiab nqi zog, nrog rau kev pheej hmoo thiab sijhawm. Yog tias koj tuaj yeem cog lus tau nyiaj ntev, ua rau muaj kev pheej hmoo ntau hauv koj qhov kev xaiv cov peev nyiaj yuav ua rau muaj feem yuav tau txais txiaj ntsig ntau dua

Lus ceeb toom

  • Cov tub ua lag luam uas niaj hnub yuav thiab muag lawv cov nyiaj sib faib yuav tsis ua ntxiv nrog rau kev yuav thiab tuav cov tub ua lag luam. Cov thawj tswj hwm siv nyiaj txhua hnub txhua hnub tshuaj xyuas ntau yam khoom lag luam thiab cov ntawv cog lus thiab muaj feem ntau dua li qhov koj yuav tsum paub thaum yuav thiab muag cov kev nyab xeeb no. Qhov ntawd txhais tau tias nws yog phiaj xwm zoo rau "ntiav" tus tswj hwm nyiaj thiab cia nws/nws txiav txim siab rau koj.
  • Tsis txhob nqis peev ntau hauv cov nyiaj txhoj puab heev (pheej hmoo) ntau dua li koj tuaj yeem them taus kom poob. Txawm hais tias nws tsis zoo li koj yuav plam koj cov peev tag nrho, cov peev txheej txeeb tau tuaj yeem poob qhov txiaj ntsig ib ntus rau cov lus luv. Tias yog vim li cas thiaj muaj peev txheej nqis peev ntev yog qhov tseem ceeb hauv kev nqis peev feem ntau.
  • Tsuas yog vim tias cov peev nyiaj tau ua tiav lub hlis thib peb lossis xyoo tas los tsis txhais tau tias nws yuav ua tau zoo nyob rau lub hlis thib peb lossis xyoo tom ntej. Xaiv cov nyiaj uas tau ua tiav zoo nyob rau lub sijhawm ntev ntawm yav dhau los tsis ntev los no thiab haum rau hauv koj qhov kev zam rau kev pheej hmoo. Tom qab ntawd lo nrog cov nyiaj ntawd nyob rau lub sijhawm ntev.

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